- Účty a platby
- Cash pooling
Cash pooling
Optimalizujte výšku úrokových nákladov a výnosov a efektívne vyriešte vaše vnútropodnikové financovanie s Cash Poolingom
nastavíme Cash Pooling
podľa vašich potrieb
získate vyššie úrokové
výnosy na svojich účtoch
výnosy na svojich účtoch
budete mať prehľad o likvidite
svojej spoločnosti
Evidenčný Cash Pooling
- sa primárne zameriava na maximalizáciu úrokových výnosov a minimalizáciu úrokových nákladov, súčasne zachováva finančnú samostatnosť jednotlivých účtov,
- je vhodný pre spoločnosti a inštitúcie s decentralizovaným finančným riadením, ktoré vyžadujú zachovanie maximálnej samostatnosti zapojených účtov,
- môžu ho využívať samostatné právne subjekty aj ekonomicky spojené skupiny, ktoré majú účty v Komerční banke,
- prostriedky na zapojených účtoch sa fyzicky nepremiestňujú, ale vzájomne započítavajú – nedochádza tak k zlučovaniu finančných prostriedkov,
- umožňuje zaradiť účty vedené v rôznych menách a vytvoriť tak viacmenovú štruktúru.
Reálny Cash Pooling
- je určený samostatným právnym subjektom alebo ekonomicky spätým skupinám, ktoré majú účty vedené v Komerční banke,
- predstavuje reálny prevod finančných prostriedkov medzi zapojenými účtami a centrálnym účtom – zapojené účty sú na konci každého pracovného dňa nulované,
- umožňuje spoločnosti alebo skupine plnú kontrolu nad finančnými prostriedkami v poolovej štruktúre.
Medzinárodný Cash Pooling
- je reálny, cezhraničný, jednomenový Cash Pooling určený pre ekonomicky späté skupiny s výrazne centralizovaným finančným riadením,
- otvára možnosť efektívneho riadenia cash-flow spoločností s medzinárodnou pôsobnosťou,
- zabezpečuje, že účty zapojené do medzinárodného Cash Poolingu sú automaticky denne nulované a prostriedky sa centralizujú na účet v Komerční banke,
- umožňuje k zapojeným účtom poskytovať všetky služby dostupné pre bežné účty.