Strukturovaný vklad Corridor

Charakteristika Strukturovaného vkladu Corridor:

Strukturovaný vklad Corridor rozšiřuje nabídku depozitních produktů, umožňuje klientům vyšší zhodnocení volných prostředků klientů při správně odhadnutém vývoji trhu.

Klient se může rozhodnout, zda depozitum uloží formou termínovaného vkladu nebo depozitní směnky.

Výsledný úrokový výnos u Strukturovaného vkladu Corridor je vázán na vývoj kurzu dvou měn – referenčního směnného kurzu (jeho denně zjišťovaných hodnot).

Mezi parametry sjednávané mezi dealerem a klientem patří i:

• počet sledovaných období a
• horní a dolní hranice pásma referenčního směnného kurzu.

Výsledný úrokový výnos je vypočten dle následujícího vzorce:

Výsledný úrokový výnos = Částka deposita x Výsledná sazba (p.a.)

kde Výsledná sazba (p.a.) = Min. úroková sazba + (Max. úroková sazba - Min. úroková sazba) x počet období, ve kterých fixing referenčního směnného kurzu setrval v pásmu mezi Horní a Dolní bariérou / celkový počet období

Klient obdrží ke kontrole konfirmaci uzavřeného obchodu obsahující sjednané parametry obchodu.

Klient je o výsledném úrokovém výnosu informován v den konce referenčního období zasláním „Potvrzení o výši výnosu“, obsahujícím i údaje o sražené dani.

V případě uložení depozita formou depozitní směnky:

• směnka je vystavena Komerční bankou a zůstává v úschově Komerční banky,
• odpadá nutnost v den splatnosti směnku osobně prezentovat, vypořádání je provedeno automaticky Komerční bankou.

Obchod je vždy uzavírán telefonicky s dealerem Klientských obchodů.

Rizika

Klient si musí být vědom rizika nižšího úrokového výnosu, než je standardní, v případě nesprávně odhadnutého vývoji trhu. V nejhorším případě je klientův výnos nižší o rozdíl mezi standardním tržním úrokovým výnosem a Min. úrokovým výnosem strukturovaného deposita.

Jde o typ strukturovaného deposita s garantovanou jistinou. Tato garance platí pouze pro deposita řádně ukončená v den jejich splatnosti.

Depozitum uložené ve formě depozitní směnky nelze předčasně ukončit.

Příklad

Klient ukládá 30 mil. CZK na období 6 měsíců.

Standardní úroková sazba je 1,80 % p.a.

Klient ale požaduje vyšší úrokový výnos, je mu nabídnut Strukturovaný vklad Corridor s parametry Min. úroková sazba 0,75% p.a. a Max. úroková sazba 3,00%.

Celkový počet období 168.

K datu posledního období je zjištěno, že se referenční směnný kurz udržel uvnitř pásma po dobu 150 období.

Výsledná sazba (p.a.) = 0,75 + (3,00 – 0,75) x 150/168 = 2,759% p.a.

Výsledný úrokový výnos = 30 mil. CZK x Výsledná sazba x 180/360 = 413.850 CZK

Jak získat Strukturovaný vklad Corridor?

• kontaktujte svého bankovního poradce
• volejte bezplatnou Infolinku KB 800 521 521

Se Strukturovaným vkladem Corridor souvisí:

• Informace k MiFID
• Investiční bankovnictví KB