Strukturovaný Duální vklad

• Související produkty

Charakteristika strukturovaného duálního vkladu:

Strukturovaný duální vklad rozšiřuje nabídku depozitních produktů, umožňuje klientům vyšší zhodnocení volných prostředků klientů při správně odhadnutém vývoji trhu.

Součástí obchodu je limitní podmínka, která určuje způsob a měnu výplaty depozita. Výplata jistiny a úroků proběhne buď v měně depozita, nebo v druhé dohodnuté měně.

Klient se může rozhodnout, zda depozitum uloží formou termínovaného vkladu nebo depozitní směnky.

Klient získává nadstandardní úrokovou sazbu.

Výsledná měna výplaty však závisí na vztahu hodnoty Referenčního směnného kurzu vůči Limitnímu kurzu v rozhodný den.

Mezi parametry sjednávané mezi dealerem a klientem tedy patří i:

• Limitní kurz,
• druhá dohodnutá měna výplaty (a tudíž i Referenční směnný kurz),
• vztah, ve kterém se má Referenční směnný kurz vůči Limitnímu kurzu nacházet, aby byl vklad vyplácen v původní měně vkladu a
• datum rozhodné pro určení výsledné měny výplaty.

Obchod je vždy uzavírán telefonicky s dealerem Klientských obchodů.

Klient obdrží ke kontrole konfirmaci uzavřeného obchodu obsahující sjednané parametry obchodu.

Klient je o výsledné měně výplaty informován v rozhodný den zasláním „Potvrzení o výši výnosu“, obsahujícím i údaje o sražené dani.

V případě uložení depozita formou depozitní směnky:

• směnka je vystavena Komerční bankou a zůstává v úschově Komerční banky,
• odpadá nutnost v den splatnosti směnku osobně prezentovat, vypořádání je provedeno automaticky Komerční bankou.

Rizika

Klient přijímá jistou míru rizika (v extrémním případě vedoucí i ke snížení hodnoty vkladu pod jeho původní úroveň) s cílem vyššího zhodnocení své investice.

Depozitum uložené ve formě depozitní směnky nelze předčasně ukončit.

Příklad

Klient ukládá 1 000 000 EUR na období 1 měsíce.

Sjednaná úroková sazba 2,90 % p.a. představuje výrazně nadstandardní úrokový výnos 2417 EUR.

Limitní kurz je 25,50 EUR/CZK.

Den rozhodný nastává dva pracovní dny před splatností depozita.

Výše depozita, včetně úroku, bude vyplacena v měně depozita, pokud aktuální směnný kurs EUR/CZK platný v den rozhodný bude nižší kurzu Limitnímu. Pokud bude roven, nebo vyšší kurzu Limitnímu, bude výše depozita vyplacena v měně CZK, a to přepočtem dle Limitního kurzu.

V den rozhodný mohou nastat tyto varianty:

1. kurs EUR/CZK bude 25,20 – výše depozita, včetně úroku (1.002.417 EUR) bude vyplacena v měně depozita,
2. kurs EUR/CZK bude 25,55 – výše depozita, včetně úroku, bude vyplacena v CZK, přepočteno Limitním kurzem 25,50, klient získá 25.561.633,50 CZK,
3. kurs EUR/CZK bude 25,70 – výše depozita, včetně úroku, bude vyplacena v CZK, přepočteno Limitním kurzem 25,50, klient získá 25.561.633,50 CZK;

tato částka, přepočtená aktuálním kurzem 25,70 představuje hodnotu 994.616,09 EUR.

aktuálním kurzem 25,70 představuje hodnotu 994.616,09 EUR

Jak získat strukturovaný duální vklad?

• kontaktujte svého bankovního poradce
• volejte bezplatnou Infolinku KB 800 521 521

Související informace

• Informace k MiFID

Související produkty

• Strukturovaný digitální vklad
• Strukturovaný Reversní Duální vklad