Profinancování exportního dodavatelského úvěru

• Související produkty

Charakteristika Profinancování exportního dodavatelského úvěru:

• exportér poskytuje zahraničnímu kupujícímu exportní dodavatelský úvěr na dodávku zboží nebo služeb, to znamená, že poskytne kupujícímu odklad placení za dodané zboží nebo služby. Vzniklou pohledávku exportéra za zahraničním kupujícím, která má odloženou splatnost, exportér postoupí bance, která si za tuto službu účtuje určitý poplatek s tím, že nemá možnost uplatnit zpětný postih na exportéra
• u krátkodobého dodavatelského úvěru se splatností do 2 let je pohledávka exportéra postoupená bance ve výši 100 %
• u střednědobého a dlouhodobého dodavatelského úvěru (splatnost úvěru delší než 2 roky) je pohledávka postoupená bance do výše 85 % hodnoty obchodního kontraktu (15 % hodnoty kontraktu musí být uhrazeno zahraničním kupujícím předem jako akontace)
• pohledávka exportéra postoupená bance je obvykle pojištěna společností EGAP:
  • pojištění typu „Bf“: bankou profinancovaný krátkodobý exportní dodavatelský úvěr
  • pojištění typu „Cf“: bankou profinancovaný střednědobý nebo dlouhodobý exportní dodavatelský úvěr.
  Pojištěné je riziko nezaplacení pohledávky zahraničním kupujícím v důsledku teritoriálních (politických) nebo tržně nezajistitelných komerčních rizik. U těchto pojištění se uzavírá trojstranná pojistná smlouva – EGAP + KB + exportér (na rozdíl od pojištění exportního odběratelského úvěru typu „D“, kde jsou zúčastněné 2 strany, tj. EGAP a KB)
• podmínky profinancování exportního dodavatelského úvěru exportérovi jsou vždy řešeny a obsaženy v příslušné smlouvě mezi exportérem a bankou
  • financování je evidováno na riziko zahraničního kupujícího, neprojevuje se v bilanci exportéra
  • financování je účelové
  • vlastníkem pohledávky a současně věřitelem se stává banka

Smluvní dokumenty nezbytné k Profinancování exportního dodavatelského úvěru:

• Obchodní kontrakt mezi exportérem a zahraničním kupujícím
• Smlouva o postoupení pohledávky mezi KB a exportérem
• Trojstranná pojistná smlouva mezi KB (pojištěným), EGAPem (pojistitelem) a exportérem

Výhody Profinancování exportního dodavatelského úvěru:

• eliminace platebního rizika
• rychlé proplacení pohledávky exportérovi (příslušná částka je převedena na běžný účet exportéra):
  • exportérovi je vyplacena částka jako rozdíl nominální hodnoty pohledávky a diskontu (tj. úroku vypočteného za období od data postoupení pohledávky do data splatnosti pohledávky)
  • exportérovi je vyplacena celá částka, exportér zaplatí úrok z dlužné částky
• získání likvidních prostředků bezprostředně po uskutečnění dodávky
• postoupení pohledávky bez postihu nezatěžuje rozvahu exportéra, věřitelem je banka
• možnost nabídnout zahraničnímu kupujícímu odloženou platbu
• možnost připravit odkup již v předkontraktační fázi
• možnost zahrnout náklady spojené s odkupem do ceny dodávaného zboží

Jak získat Profinancování exportního dodavatelského úvěru?

• kontaktujte svého bankovního poradce
• volejte regionální specialisty Trade Finance – kontakty níže na mapce  
• volejte na bezplatnou Infolinku KB 800 521 521

S produktem souvisí:

• Mapka s kontakty na specialisty Trade Finance (PDF soubor)

Související produkty

• Exportní odběratelský úvěr