Odběr RSS | Přejít na obsah aktuální stránky Přejít na hlavní navigaci Kontakty Pobočky a bankomaty KB Kariéra Finanční trhy English Infolinka: 800 521 521 Zavoláme Vám

Exportní odběratelský úvěr

Účelový úvěr sloužící k financování vývozu zboží a služeb.

Exportní odběratelský úvěr je určen:

  • společnostem exportujícím do jiných zemí (resp. zahraničním investorům)

Charakteristika Exportního odběratelského úvěru:

  • účelový úvěr poskytovaný bankou exportéra zahraničnímu kupujícímu/dlužníkovi (dlužníkem může být banka zahraničního kupujícího nebo sám zahraniční kupující)
  • úvěr je obvykle poskytován do výše 85 % hodnoty obchodního kontraktu (v individuálních případech až 100 % hodnoty obchodního kontraktu)
  • slouží především k financování vývozu zboží a služeb původem převážně z České republiky
  • úvěr může být čerpán až po dodání sjednaných dodávek nebo prací vyplacením částky přímo na účet exportéra vedeného u KB
  • podmínky poskytnutí a splácení úvěru jsou vždy definovány v příslušné konkrétní úvěrové smlouvě
  • poskytnuté financování prostřednictvím exportního odběratelského úvěru je pojišťováno EGAPem (pojištění typu „D“) až do výše 95 % hodnoty úvěru při spoluúčasti banky ve výši 5 % z částky odběratelského úvěru. Polovinu z této částky banka zpravidla přenáší na exportéra
  • pojištění exportních odběratelských úvěrů EGAPem:
    • kryje úvěrové riziko splácení pohledávek z poskytnutých úvěrů
    • chrání financující banku proti riziku nezaplacení pohledávky za zahraničním kupujícím nebo jeho bankou v důsledku teritoriálních nebo tržně nezajistitelných komerčních rizik
  • úvěr je poskytován obvykle na 85 % hodnoty obchodního kontraktu, 15 % hodnoty kontraktu hradí zahraniční kupující platbou předem
  • exportérem musí být česká právnická nebo fyzická osoba (samostatně, nebo jako vedoucí konsorcia se zahraničním subjektem)
  • projekt musí obsahovat stanovený podíl dodávek českého původu,
  • analýza projektu a dlužníka musí být vyhovující
  • nelze využít pro financování drobného spotřebního zboží a zemědělských produktů 

Exportní odběratelský úvěr – úvěrová smlouva s odběratelem

Exportní odběratelský úvěr – úvěrová smlouva s odběratelem

1 – Obchodní kontrakt
2 – Záruka (zajištění)
3 – Úvěrová smlouva
4 – Smlouva o realizaci financování
5 – Pojištění úvěrového rizika

Před čerpáním úvěru se uzavírají tyto smlouvy:
  1. obchodní kontrakt mezi vývozcem a zahraničním kupujícím
  2. smlouva o zajištění úvěru mezi zahraničním kupujícím a jeho ručitelem
  3. úvěrová smlouva mezi KB (věřitelem) a zahraničním kupujícím (dlužníkem)
  4. smlouva o realizaci financování obchodního případu mezi KB a vývozcem (závazek vývozce splnit povinnosti vůči KB)
  5. pojistná smlouva mezi KB (pojištěným) a EGAP (pojistitelem)

Rámcová úvěrová linka s bankou odběratele

Rámcová úvěrová linka s bankou odběratele

1 – Rámcová úvěrová linka
2 – Obchodní kontrakt
3 – Interní úvěrová smlouva
4 – Úvěrová smlouva (dílčí, individuální)
5 – Smlouva o realizaci financování
6 – Pojištění úvěrového rizika

Před čerpáním úvěru se v souvislosti s rámcovou úvěrovou linkou uzavírají tyto smlouvy:
  1. v některých případech - mezibankovní rámcová úvěrová linka předem uzavřená mezi KB a zahraniční bankou kupujícího
  2. obchodní kontrakt o dodávce mezi vývozcem a zahraničním kupujícím
  3. interní úvěrová smlouva mezi zahraničním kupujícím a jeho bankou
  4. dílčí (individuální) úvěrová smlouva mezi KB a zahraniční bankou kupujícího
  5. smlouva o realizaci financování obchodního případu (závazek vývozce splnit povinnosti vůči KB)
  6. pojistná smlouva mezi KB a EGAP

Výhody Exportního odběratelského úvěru:

  • rychlé proplacení exportní pohledávky dodavateli z úvěru poskytnutého zahraničnímu kupujícímu nebo jeho bance
  • úvěr nezatěžuje rozvahu exportéra, úvěrovým dlužníkem je zahraniční kupující, případně jeho banka
  • úvěr umožňuje českým exportérům, kteří se účastní nabídkového řízení v zahraničí, předložit současně s technickou nabídkou také nabídku financování, což je velmi často požadováno. Banka připraví nabídku podmínek, za kterých je ochotna poskytnout financování
  • snadnější projednání návazných úvěrových potřeb exportéra (předfinancování, záruční instrumenty)
  • pomoc při volbě vhodného zahraničního partnera na základě provedených analýz zúčastněných stran v projektu

Exportní odběratelský úvěr umožní:

  • financovat investiční celky včetně doprovodných služeb a uvedení investice do provozu
  • financovat kusové dodávky investičního a strojírenského charakteru včetně dodávek náhradních dílů
  • financovat vývoz lodí, jaderných elektráren a letadel (podle zvláštních směrnic pro takové úvěrování)
  • rozšířit Vaše možnosti na poli zahraničního obchodu

Jak získat Exportní odběratelský úvěr?

  • kontaktujte svého bankovního poradce
  • volejte regionální specialisty Trade Finance – kontakty níže na mapce 
  • volejte na bezplatnou Infolinku KB 800 521 521

Vyhledávání

Hlavní navigace