Odběr RSS | Přejít na obsah aktuální stránky Přejít na hlavní navigaci Kontakty Kariéra Finanční trhy English Infolinka: 800 521 521 Zavoláme Vám

Ratchet

Možnost realizace sady měnových forwardů za příznivější kurz, než je kurz obvyklý.

Ratchet je určen:

  • fyzickým osobám – podnikatelům
  • právnickým osobám
  • tuzemci i cizozemci
  • klientům požadujícím zajištění měnového rizika vyplývající z možného, pro klienta negativního, vývoje konkrétního měnového páru nebo spekulující na vývoj konkrétního měnového páru

Charakteristika Ratchetu:

Ratchet dává klientovi šanci, za nulových počátečních nákladů, realizovat sadu měnových forwardů za příznivější kurz, než je kurz obvyklý.

Výsledné právo či povinnost klienta, směnit standardní či navýšený nominál obchodu, a výsledný kurz směny závisí na vývoji referenčního spotového kurzu, konkrétně na protnutí definovaných bariér.

Varianty výplaty:

  1. Nedosáhl-li spot do Data expirace daného referenčního období Úrovně 1, klient má právo k tomuto datu prodat nominál za Strike 1.
  2. Dosáhl-li spot do Data expirace daného referenčního období Úrovně 1, ale ne Úrovně 2, klient má právo k tomuto datu prodat nominál za zlepšený Strike 2.
  3. Dosáhl-li spot do Data expirace daného referenčního období Úrovně 2, ale ne Úrovně 3, klient má právo k tomuto datu prodat nominál za nejlepší Strike 3.
  4. Dosáhl-li spot Úrovně 3, klient je povinen prodat navýšený nominál za Strike 1 v Datech expirace všech zbývajících referenčních období.

Ratchet lze sjednat ve všech měnách uvedených na kurzovním lístku Komerční banky, a.s.

Obchod je vždy uzavírán telefonicky s dealerem Klientských obchodů.

Klient obdrží ke kontrole konfirmaci uzavřeného obchodu obsahující sjednané parametry obchodu.

Rizika

Potenciál pro zisk nebo ztrátu z obchodů denominovaných v cizí měně je ovlivněn pohybem směnných kurzů.

Teoreticky není zisk/ztráta omezena.

Klient u produktu Ratchet nezná, až do data splatnosti, kurz, za který bude nominální částka směňována, ani výslednou nominální částku směny.

Klient také do data splatnosti neví, zda bude mít právo či povinnost směnu provést.

Výsledným kurzem se může být (pro klienta) nevýhodný kurz Strike 1, výhodný Strike 2 až velmi výhodný Strike 3.

Příklad:

Klient (EUR exportér) prodává EUR/kupuje CZK.

Den valuty: 30.10.
Nominál obchodu: 1 mil. / 1,5 mil. EUR (navýšený)
Datumy expirace: měsíčně od 20.04. do 20.10.
Datumy vypořádání: 2 pracovní dny po Datech expirace
Datum splatnosti: 22.10.
Úroveň 1: 27,000
Úroveň 2: 27,100
Úroveň 3: 27,200
Strike 1: 26,430
Strike 2: 27,000
Strike 3: 27,100

Referenční forwardové kurzy pro Datumy expirací (od 20.04. do 20.10. včetně):  26,448;  26,457;  26,465;  26,475;  26,483;  26,489;  26,495

Varianty výplaty

Varianty výplaty

Jak získat Ratchet?

  • kontaktujte svého bankovního poradce
  • volejte bezplatnou Infolinku KB 800 521 521

Vyhledávání

Hlavní navigace